미국 금 ETF 완벽정리 | 상품비교 및 추천

 

안전 자산 ‘금’이 다시 뜬다!!

요즘 글로벌 불확실성이 커지면서, 많은 투자자들이 안전자산으로 금을 다시 주목하고 있어요.

 

은행 금, 금괴 등 실물을 사려 해도 보관, 유동성 등이 번거롭죠.

 

그래서 요즘은 “미국 금 ETF”가 대안으로 떠오르고 있는데요,
이 글에서는 미국 금 ETF의 특징, 추천 종목, 유의점 등을 쉽게 정리해 드릴게요.

 

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🗂️ 목차

• 미국 금 ETF란?
• 대표 미국 금 ETF 3종(★GLD / IAU / SGOL) 상세 비교
• 대표 미국 금 ETF 3종 장단점 핵심 비교
• 한줄 요약 & 선택 가이드
• 미국 금 ETF 투자 장점 & 위험 요인
• 미국 금 ETF를 투자할 때 체크리스트
• 투자 전략 팁

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🔹 미국 금 ETF란?

• 금 현물 가격을 기반으로 움직이는 ETF
• 금괴나 금 통장을 직접 보유하지 않아도 금 가격 상승/하락에 투자 가능
• 미국 증시에 상장된 ETF라 해외주식 계좌나 증권사에서 매매 가능
• 예: SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) 등

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🔹 대표 미국 금 ETF 3종(★GLD / IAU / SGOL) 상세 비교

비교 항목	GLD (SPDR Gold Shares)	IAU (iShares Gold Trust)	SGOL (abrdn Physical Gold Shares)
① 총보수 (Expense Ratio)	0.40% (가장 높음)	0.25% (중간 수준)	0.17% (세 가지 중 가장 저렴)
② 유동성·스프레드	AUM 약 121조 원, 거래량 압도적, 스프레드 거의 없음	AUM 약 58조 원, 거래량 충분, 스프레드 낮음	AUM 약 5조 원대, 거래량 적어 유동성은 다소 낮음
③ 실물 보관/구조	금 현물 직접 보유, HSBC·JPM 보관	금 현물 직접 보유, JPM 런던 지점 보관	금 현물 직접 보유, ICBC Standard 런던 금고 보관, 반기 2회 외부 감사, 바 리스트 매일 공개
④ 분배(배당) 정책	배당 없음 (금 일부를 매도해 비용 충당)	배당 없음	배당 없음 (가격 추종에 집중)
⑤ 과세(한국 투자자 기준)·환율	해외주식 과세 적용 → 연 250만 원 공제, 초과분 22% 과세 / 달러 환율·환전수수료 영향	동일	동일

위 세 ETF 모두 LBMA 금가격을 준거로
현물 금을 보유하는 Grantor Trust형 구조
(펀드/회사 주식이 아닌 금 보유 지분 성격)

 

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🔹 대표 미국 금 ETF 3종 장단점 핵심 비교

	장점	단점
GLD (SPDR Gold Shares)	금 현물 가격을 추종 + 유동성 매우 높음	운용보수 약 0.40% 수준
IAU (iShares Gold Trust)	보수율이 상대적으로 낮아 장기 투자자에게 유리	GLD보다 거래량이 낮을 수 있음
SGOL (Aberdeen Physical Gold Shares ETF)	주당 가격 낮아서 소액 투자에도 접근성 있음	시가총액/유동성은 GLD/IAU보다 낮음

 

소액 투자자라면
IAU나 SGOL 쪽도 눈여겨볼 만해요.

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🔹 한줄 요약 & 선택 가이드

• 최상급 체결력/거래 편의가 최우선 👉 GLD (대형 체결·옵션 풍부). 단, 보수 0.40%로 가장 비쌈. 
• 장기/비용민감 👉 IAU(0.25%) 또는 SGOL(0.17%). 비용은 SGOL < IAU < GLD 순. 다만 SGOL 유동성은 상대 열위.
• 투명성 요소 중시(금고·감사·바 리스트 공개 등) 👉 SGOL(런던 보관, 반기 2회 실사, 바 리스트 일일 공개).

보너스!!
초저보수 대안으로
SPDR GLDM(0.10%)도 있음

(미니셰어, 체결력은 GLD<보다 낮음)

비용 최저를 노리면 비교해보기!

 

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🔹 미국 금 ETF 투자 장점 & 위험 요인

✅ 장점

• 실물 금 보관 리스크 없음
• 쉽게 사고팔 수 있는 유동성
• 분산 투자 포트폴리오에 안전자산 역할

⚠️ 위험 / 유의할 점

• 환율 리스크: 원화 기준으로 평가할 때 달러/원 변동 영향 큼
• 총보수 (운용비용) 확인 필수
• 금 가격이 장기적으로만 상승했을 뿐, 단기 급등락 가능
• ETF 구조에 따라 금현물 보유 방식, 보수 구조 차이 있음

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🔹 미국 금 ETF를 투자할 때 체크리스트

• 보수: 장기면 0.10~0.25%대가 유리(IAU/SGOL/GLDM). 단기 트레이딩·옵션 활용은 GLD 고려.
• 유동성: 주문 체결·스프레드는 GLD ≈ IAU ≫ SGOL 경향. 큰 금액·빈번한 거래면 GLD/IAU. 
• 보관 신뢰: GLD(HSBC·JPM), IAU(JPM London), SGOL(ICBC Standard·런던, 반기 실사·바 리스트 공개).
• 분배: 세 ETF 모두 배당 없음(금 가격 노출에만 집중).
• 세금/환율(한국 거주자): 해외주식 양도세 22%, 연 250만원 공제. 원/달러 환율과 환전수수료도 체감수익에 영향. 

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🔹 투자 전략 팁

포트폴리오 안에서 금 ETF는 보통 5~10% 비중이 적당하다고 해요. 장기적인 시각에서 투자하는 게 기본이고, 금 가격이 갑자기 급등했을 땐 분할매도 전략으로 수익을 챙기는 것도 좋습니다.

무엇보다 증시가 불안정할 때 안전자산 역할을 톡톡히 해주는 게 금 ETF의 강점이죠.

 

👉 미국 금 ETF는 실물을 직접 보관할 필요 없이 금 가격 흐름에 바로 투자할 수 있는 가장 간편한 방법이에요.
특히 요즘처럼 변동성이 큰 시기라면, 포트폴리오에 금 ETF를 살짝 섞어두는 것만으로도 안정감을 느낄 수 있습니다.